Como entidad emisora de préstamos responsable, Bondora debe garantizar que toda persona que tiene una cuenta esté totalmente verificada (incluidos datos como sus ingresos y su identidad). Este es un requisito legal que se establece en la directiva de la Comisión Europea contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Además, ayuda a proteger tus datos personales y tu cuenta con Bondora. Procesaremos tus datos personales estrictamente de acuerdo con la Política de privacidad de Bondora.
¿Por qué debo cumplimentar los cuestionarios KYC, AML y SOF?
Estos cuestionarios nos ayudan a recopilar información esencial para la verificación de tu cuenta, como tu identidad, tu ocupación, la prueba de tu fuente de fondos, etc.
¿Por qué recibo recordatorios sobre el cuestionario AML?
Si necesitamos más información sobre, por ejemplo, un pago realizado recientemente en tu cuenta de Bondora, te enviaremos automáticamente una notificación diaria hasta que nos la facilites. Inicia sesión en tu cuenta e introduce la información solicitada.
Nota: Es posible que necesitemos información adicional en etapas posteriores, por lo que puedes volver a recibir este tipo de notificaciones de recordatorio.
¿Cuáles son los requisitos que hay que cumplir para cargar documentos SOF?
Puede tratarse de cualquier documento que indique la fuente de ingresos empleada en la transacción, como un extracto bancario, una declaración de impuestos o cualquier otro documento de justificación apropiado. Puede ser el original o una copia. Asegúrate de que la información del documento o los documentos se lea con claridad, es decir, que no esté borrosa ni incompleta. Si vas a hacerle una foto a tu DNI, asegúrate de que sea de buena calidad y en color. Haz la foto con luz natural sin usar el flash. Carga el archivo en formato jpg, pdf o png.
Nota: Es obligatorio cumplimentar estos cuestionarios. Por lo tanto, es posible que tu cuenta sufra restricciones hasta que los hayas enviado todos. En algunos casos, podemos vernos obligados a cerrar tu cuenta.